Respostas rápidas.
Empresas de corretagem, bancos, agentes de transferência e corporações possuem procedimentos para ajudar os investidores a substituir certificados perdidos ou roubados.
Se o seu certificado de valores mobiliários for perdido, acidentalmente destruído ou roubado, você deve entrar em contato imediatamente com o agente de transferência e solicitar uma "parada de transferência" para evitar que a propriedade dos valores mobiliários seja transferida do seu nome para outro. Seu corretor pode ajudá-lo nesse processo e o corretor ou agente de transferência informará os certificados como faltando ao programa de títulos perdidos e roubados da SEC. Se você encontrar mais tarde o certificado faltando, você deve avisar quem você chamou para colocar a "parada de transferência" para que o relatório de títulos perdidos ou roubados possa ser removido. Caso contrário, você pode ter dificuldade em vender os títulos.
Se você está esperando um certificado por correio e não chega, você deve entrar em contato imediatamente com a organização que organizou a transação - geralmente sua corretora. Enquanto muitas empresas optam por usar correio certificado ou certificado para entregar certificados de valores mobiliários para pessoas físicas, alguns preferem usar correio regular para não chamar a atenção para o valor potencial do item.
Substituindo certificados de valores mobiliários.
Você pode obter um novo certificado para substituir a falta. No entanto, antes de emitir um novo certificado, as empresas normalmente exigem o seguinte:
O proprietário deve indicar todos os fatos que envolvem a perda em uma declaração jurada;
Recomendamos que você mantenha uma cópia de ambos os lados de seus certificados separadamente dos próprios certificados. Se um certificado for perdido ou roubado e depois transferido nos livros do agente de transferência para outro proprietário, pode ser impossível que você estabeleça que você possuiu porque o agente de transferência não terá mais um registro de seu nome. Mas se você tiver um registro dos números do certificado, o agente de transferência deve ser capaz de reconstruir quando foi transferido e para quem.
Os certificados de valores mobiliários são valiosos e devem ser salvaguardados. Para evitar o custo e o ônus da salvaguarda dos certificados, alguns investidores deixam sua empresa de corretagem manter seus títulos para eles em "nome da rua". E cada vez mais, os certificados para muitos títulos não estão disponíveis, uma vez que as empresas podem usar títulos de inscrição direta de "inscrição em conta", onde sua propriedade é refletida nos livros de uma empresa. Para obter mais informações sobre como os investidores podem manter valores mobiliários, consulte nossa publicação Holding Your Securities - Get the Facts.
Perdi meu certificado de compartilhamento. Ainda possuo o estoque?
Independentemente de um acionista perca seu certificado de ações, essa pessoa ainda possui as ações. No entanto, para substituir o certificado físico, o acionista deve entrar em contato com o agente de transferência de ações da empresa.
A corporação deve poder fornecer ao acionista informações sobre como entrar em contato com o agente de transferência. A melhor estratégia é entrar em contato com o departamento de relações com investidores da empresa.
Ao notificar o agente de transferência da perda, o agente colocará o que é chamado de "transferência de parada" no certificado para evitar que outros o cobram. Isso é muito parecido com o pagamento de parada que você pode colocar em um cheque em seu banco local . O agente de transferência ou o corretor-comerciante notificará a SEC dos certificados perdidos ou ausentes.
Há alguma informação que o acionista também deve fornecer.
Primeiro, o acionista deve descrever a perda e os fatos que envolvem a perda em uma declaração jurada. Em segundo lugar, o acionista deve comprar uma garantia de indenização. O objetivo do vínculo é proteger a empresa e o agente no caso de o certificado perdido ser de alguma forma resgatado por outra parte em uma data posterior. (Pense nisso simplesmente como seguro adicional). Nota: O custo desse vínculo é tipicamente 1-3% do valor das ações.
Em qualquer caso, quando esta informação foi fornecida, um novo certificado será emitido.
Lembre-se de fotocopiar ambos os lados do certificado quando você o receber. Isso pode ajudar a acelerar o processo de re-emissão se o certificado for perdido ou roubado. Você também pode manter a segurança no nome da rua. Dessa forma, sua corretora manterá a segurança física para você.
Como calcular o quanto de ganho e perda de estoque.
Determinar os retornos de investimento em uma exploração de estoque pode parecer um processo bastante simples, mas pode ser confuso se você não conseguiu dividi-lo nas etapas apropriadas. Os negócios de ações geram lucros em dólares e / ou perdas, que são mensurados em porcentagens.
Encontrando o Ganho / Perda.
Para encontrar o ganho ou perda líquida, subtrair o preço de compra do preço atual e dividir a diferença pelo preço de compra do estoque.
Vamos usar um exemplo simples para ilustrar:
Suponha que um investidor compre 100 ações da Cory's Tequila Company (CTC) em US $ 10 / ação por um investimento total de US $ 1.000. Agora, suponha que dois meses depois, o investidor vende as 100 ações da CTC por US $ 17 / ação. Eles recebem US $ 1.700, e seus lucros para o comércio são $ 700.
Um lucro de US $ 700, no entanto, significa muito pouco para um investidor, a menos que eles saibam o tamanho de um investimento necessário para ganhar US $ 700. Por exemplo, suponha que o investidor também tenha comprado 1.000 ações no Rob's Sake Distillers (RSD) em US $ 10 cada um (para um investimento total de US $ 10.000) e depois vendeu 1.000 ações em US $ 10,70 por ação por um total de US $ 10.700. Com este comércio, eles teriam lucrado US $ 700, mas levou dez vezes o investimento em comparação com o CTC para ganhar.
Calculando os retornos de investimento.
Para evitar esse tipo de ambigüidade de lucro, os retornos dos investimentos são expressos em porcentagens. O investimento CTC foi feito em US $ 10 / ação e foi vendido em US $ 17 / ação. O ganho por ação é de US $ 7 (US $ 17 a US $ 10). Assim, seu retorno percentual no seu investimento de $ 10 / ação é de 70% ($ 7 de ganho / custo de US $ 10).
Este retorno de 70% seria o mesmo se tivessem investido em 100 ações ou 100.000 ações, desde que todas as ações fossem compradas em US $ 10 e vendidas a US $ 17. Ao multiplicar o retorno percentual do investimento (70%) pelo valor total em dólares investido, os investidores saberão quanto em dólares que eles fizeram nesse investimento (o retorno de 70% em US $ 1.000 é de US $ 1.700, proporcionando um ganho de US $ 700).
Usando esse método, seu investimento em RSD teria produzido apenas um retorno de 7% (ganho de US $ 0,70 / custo de US $ 10). Assim, mesmo que o seu ganho RSD de US $ 700 (7% x $ 10.000) seja igual ao seu ganho de CTC, claramente o retorno do CTC é muito maior em 70% em comparação com 7% para RSD.
(Agora que você entende como medir os lucros e as perdas de investimento em ações, saiba como a configuração de limites predeterminados em seus lucros e perdas pode melhorar o desempenho do seu investimento ao ler A Importância de um Plano de Lucros / Perdas).
Respostas rápidas.
Se você está tentando determinar se você ou um membro da família possui valores ou não, aqui estão algumas etapas que você pode tomar.
Estabelecer a sua propriedade é mais fácil se você pode lembrar qual empresa providenciou para a compra da segurança e se a segurança foi realizada em seu nome ou no nome da empresa. Dependendo de como você chegou à propriedade da segurança, siga estas etapas:
Firma de corretores.
Se você comprou a segurança através de uma empresa de corretagem, entre em contato com a empresa e pergunte se eles possuem um registro de sua propriedade. A empresa teria comprado o estoque para sua conta em seu nome ou no nome da empresa. De qualquer forma, a corretora pode ter um registro da compra. Mas lembre-se, as corretoras são obrigadas a manter esses registros por apenas seis anos.
Agente transferido.
Se a corretora não conseguir encontrar registro de sua conta, entre em contato com o agente de transferência que administra os valores mobiliários da empresa. Os agentes de transferência mantêm registros de proprietários de títulos que detêm certificados.
Você pode encontrar o nome e o endereço do agente de transferência de uma empresa no relatório anual da empresa. Muitas empresas apresentam seus relatórios anuais com a SEC. Verifique o banco de dados EDGAR da SEC para ver se a empresa apresentou seu relatório anual com a SEC. Se nenhum relatório anual estiver no arquivo, chame a empresa pelo nome e endereço do agente de transferência. Algumas empresas também mantêm escritórios de relações com investidores que podem ser contatados por telefone e podem fornecer informações úteis sobre os investidores.
Se o estoque fosse comprado diretamente da empresa que emitia os valores mobiliários, a empresa deveria ter um registro da compra. A empresa também deve poder dizer se emitiu certificados físicos (em papel) ou se a venda foi simplesmente registrada em seus computadores, chamada entrada de livros.
Se a empresa não for negociada ativamente e você não pode localizá-la, você pode entrar em contato com seu estado de incorporação para obter informações. O escritório de um estado do secretário de estado ou divisão corporativa geralmente mantém registros corporativos estaduais.
Se esses esforços se revelarem inúteis, talvez seja necessário tentar outra abordagem. Os seus valores mobiliários ou a sua conta de valores mobiliários podem ter sido transferidos para o estado de custódia de acordo com as leis do estado em matéria de economia. De acordo com essas leis, corretores, agentes de transferência e instituições financeiras são obrigados a transferir títulos e outras propriedades não reclamadas para o estado do último endereço conhecido do proprietário depois de terem perdido contato com o proprietário por um período de tempo.
Cada estado tem um escritório que lida com propriedade não reclamada, seja para custódia ou disposição. Você pode pesquisar os registros do inventário de propriedade não reclamada de cada estado clicando no site da Associação Nacional de Administradores de Propriedade Não Reclamada. Verifique as listas de imóveis não reclamados em cada estado em que você teve relações com um corretor ou agente de transferência. Isso pode ajudá-lo a determinar se esse estado está mantendo seus títulos ou conta.
Compreendendo as opções de ações do empregado.
Seu novo emprego oferece opções de estoque para você? Para muitos, é um grande incentivo para se juntar a uma nova empresa. O Google (GOOG) tem que ser o exemplo de maior perfil, com as histórias lendárias de milhares de funcionários originais se tornando multi-milionários, incluindo o massagista interno. Abaixo estão algumas informações para ajudá-lo a entender opções de estoque um pouco melhor se você estiver confuso sobre como eles funcionam.
Embora as opções de ações dos empregados tenham perdido um pouco de seu brilho desde a crise financeira global - sendo substituídas cada vez mais por ações restritas - as opções ainda representam quase um terço do valor dos pacotes de incentivos executivos, de acordo com a empresa de consultoria em compensação James F. Reda & Associates. Quer comprar ações? Você vai encontrá-los mais difíceis de encontrar esses dias, principalmente devido a mudanças nas leis tributárias e recentes explosões de funcionários trabalhando para empresas maltratadas pela recessão e cansado de segurar opções fora do dinheiro e sem valor. Na verdade, as opções de ações dos funcionários atingiram popularidade em 1999.
Mas se você marcar um show com opções, veja como isso funcionará.
As opções de compra garantidas oferecem o direito de comprar ações da empresa por um preço fixo em uma data futura e por um período específico. Usaremos o GOOG como exemplo.
Digamos que você estava entre aqueles "Nooglers" sortudos contratados quando o GOOG estava emitindo opções de compra de ações em US $ 500. Você obtém o direito de comprar 1000 ações em US $ 500 (o preço do subsídio) após dois anos (o período de aquisição) e você tem dez anos para exercer as opções (comprar as ações).
Se o preço das ações do Google for inferior a US $ 500 quando suas ações estiverem investidas, elas estão fora do dinheiro e você está sem sorte. Você não precisa comprar as ações em uma perda, elas simplesmente expiram sem valor, a menos que o estoque reboque e supera seu preço de exercício - ou se a empresa decidir generalizar o preço de exercício original.
Mas se GOOG for mais de US $ 1000, como é agora, abre o champanhe - você está no dinheiro! Você pode comprar 1000 ações em US $ 500, depois vendê-las e desembolsar um lucro de meio milhão de dólares. Apenas fique atento à cobrança de impostos.
Em alguns casos, você pode exercer suas opções e, em seguida, manter o estoque por pelo menos um ano antes de vendê-los e pagar uma taxa de imposto mais baixa. As opções têm um monte de conseqüências fiscais a serem consideradas. Se você tiver dúvidas sobre suas opções de ações, pergunte a um conselheiro.
A desvantagem das opções de ações dos empregados.
Apesar do fato de que as opções podem fazer milionários fora de massagistas, existem algumas desvantagens:
As opções de estoque podem ser um pouco complicadas. Por exemplo, diferentes tipos de opções de ações têm diferentes conseqüências fiscais. Existem opções não qualificadas e opções de ações de incentivo (ISOs), ambas com disparadores de impostos específicos. As opções podem expirar sem valor. Imagine a emoção de uma bolsa seguida da agonia de um estoque flop. Em vez de atuar como um incentivo para funcionários, as opções emitidas para um estoque de tropeço podem muck-up moral. Saber quando e como exercitar opções de estoque pode ser prejudicial ao nervo. O estoque atingiu seu pico? Será que isso vai se recuperar de mínimos históricos? Exercício e retenção - ou exercício e venda? E você também pode investir também no estoque da empresa. Manter um monte de opções pode levar a uma poupança inesperada ou a uma queda. Você simplesmente não pode depositar sobre eles até que eles estejam no dinheiro e no bolso.
As opções de estoque de empregados podem ser um extraordinário construtor de riqueza. Com um aumento no preço das ações da empresa e uma escada de aquisição, é quase como uma conta de poupança forçada. E essa pode ser uma opção que vale a pena tomar.
Neda Jafarzadeh é analista financeiro da NerdWallet, um site dedicado a ajudar os investidores a tomar melhores decisões financeiras com seu dinheiro.
As opiniões e opiniões aqui expressas são as opiniões e opiniões do autor e não refletem necessariamente as de NASDAQ, Inc.
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